民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金更新招募说明书2019年第1号

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民生加银中证内地资源主题指数型证券投资

基金

更新招募说明书

2019年第1号

基金管理人:民生加银基金管理有限公司

基金托管人:中国建设银行股份有限公司

二零一九年四月

重要提示

民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金(以下简称“本基金”)经2011年9月22日中国证监会证监许可 【 2011 】 1540 号文核准募集,基金合同于2012年3月8日正式生效。

根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”),对已经成立的开放式基金,原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的,应当在《流动性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理规定》等法律法规,经与基金托管人协商一致,并报监管机构备案,民生加银基金管理有限公司对本基金的基金合同进行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

基金分为股票基金、指数基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

本基金按照基金份额初始面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净值可能低于基金份额初始面值,投资人存在遭受损失的风险。

民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金是指数型基金,通常预期风险收益水平与股票型基金相近,高于货币市场基金、债券型基金、混合型基金,属于证券投资基金中的高风险高收益品种。本基金投资于证券市场,基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前,应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等。

投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。投资人应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金,基金代销机构名单详见本基金份额发售公告。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2019年03月08日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日(财务数据未经审计)。

目 录

重要提示..............................................................1

一、绪言..............................................................4

二、释义..............................................................4

三、基金管理人........................................................8

四、基金托管人.......................................................24

五、相关服务机构.....................................................27

六、基金的募集.......................................................50

七、基金合同的生效...................................................50

八、基金份额的申购、赎回.............................................51

九、基金的投资.......................................................59

十、基金业绩.........................................................70

十一、基金财产.......................................................70

十二、基金资产估值...................................................71

十三、基金收益与分配.................................................76

十四、基金的费用与税收...............................................77

十五、基金的会计与审计...............................................79

十六、基金的信息披露.................................................80

十七、风险揭示.......................................................84

十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算.............................86

十九、基金合同内容摘要...............................................89

二十、基金托管协议内容摘要...........................................89

二十一、对基金份额持有人的服务.......................................89

二十二、其他应披露事项...............................................91

二十三、招募说明书的存放及查阅方式...................................92

二十四、备查文件.....................................................93

附件一:基金合同内容摘要.............................................93

附件二:基金托管协议内容摘要........................................107

一、绪言

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